A busca por estratégias eficazes para reduzir os riscos e maximizar o potencial de retorno dos investimentos é essencial no mercado financeiro. Nesse contexto, a asset allocation surge como uma abordagem para guiar os investidores.
Com ela, é possível entender como alocar seus ativos, visando obter resultados mais promissores. Para atingir os objetivos propostos, a estratégia deve ser personalizada conforme as necessidades do investidor.
Quer entender como investir usando essa abordagem? Continue a leitura e saiba mais sobre a asset allocation!
O que é e como funciona a asset allocation?
A asset allocation é uma estratégia para a construção de uma carteira personalizada e diversificada. Para isso, ela envolve a seleção de diferentes tipos de ativos no mercado, considerando os interesses e necessidades individuais do investidor.
No entanto, a abordagem não apenas distribui os recursos entre as alternativas. O objetivo é montar um portfólio com ativos que tenham correlação negativa ou baixa correlação entre si.
Dessa forma, os investimentos podem proporcionar resultados distintos, mesmo em condições de mercado semelhantes. Logo, se uma alternativa gera prejuízos, há chances de outros ativos valorizarem, compensando ou reduzindo eventuais perdas e reduzindo o risco do portfólio.
Quais são os tipos de asset allocation?
Você viu que asset allocation é uma estratégia de alocação de investimentos. Também é interessante saber que não existe apenas uma forma dessa abordagem.
A seguir, veja os tipos de asset allocation!
Alocação tática
A alocação tática permite a divisão do capital em investimentos de curto, médio e longo prazo, buscando aproveitar oportunidades no mercado para lucrar. Desse modo, ela tende a ser adequada para investidores que desejam maximizar retornos em períodos específicos e têm disponibilidade maior para fazer movimentações.
Alocação estratégica
A alocação estratégica é baseada em técnicas para determinar a distribuição de ativos em uma carteira, geralmente com foco em resultados a longo prazo. A ideia é não fazer movimentações constantes, mantendo percentuais de alocação específicos em cada ativo ou classe.
Para definir a alocação, são considerados o histórico e as características dos investimentos para avaliar seu potencial de rendimentos e riscos. Com o tempo, a carteira é reavaliada para entender se é preciso fazer o rebalanceamento.
CPPI
O constant proportion portfolio insurance (CPPI) é uma estratégia que equilibra riscos na carteira, combinando investimentos mais arriscados com alternativas mais seguras. Para atingir esse objetivo, ela define um percentual mínimo do portfólio para ativos considerados mais seguros e um nível de perda aceitável.
Como aplicar a asset allocation?
Conhecendo o conceito de asset allocation, falta entender como aplicar essa estratégia. Na prática, ela não apresenta uma fórmula definitiva, sendo adaptada conforme as preferências do investidor. No entanto, existem etapas que podem facilitar sua implementação.
O primeiro passo envolve a identificação do perfil de investidor, que mensura a tolerância aos riscos, podendo ser conservador, moderado ou arrojado. Também é necessário definir os objetivos financeiros para conhecer os horizontes temporais que cada um deles exige dos investimentos.
Com base nisso, você deve determinar a alocação de recursos na carteira, definindo a proporção de cada classe de investimento — renda fixa e renda variável. Além disso, é preciso estabelecer a distribuição entre os ativos específicos, conforme o tipo de asset allocation que será utilizado.
De qualquer modo, essa fase demanda uma análise minuciosa das alternativas disponíveis no mercado, considerando como cada uma se adequa à estratégia global do investidor. Nesse contexto, vale contar com o suporte de uma assessoria de investimentos, como a Hórus.
Os profissionais podem oferecer insights, apresentar alternativas e esclarecer dúvidas, auxiliando na construção de uma carteira alinhada com as suas necessidades.
Neste artigo, você entendeu o que é asset allocation e como utilizar essa estratégia. Com esses conhecimentos, é possível elaborar uma carteira equilibrada e com mais chances de sucesso.
Você deseja contar com uma assessoria de investimentos para apoiar a sua estratégia de alocação? Entre em contato com a Hórus Investimentos e conheça os nossos serviços!
